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汇付天下反洗钱专栏-回顾反洗钱成效

返回>来源:未知   发布时间:2019-07-25 15:33    关注度:

反洗钱科普专栏又来啦!近年来我国不断加强对金融机构与非金融支付机构的反洗钱监管,那么工作成效如何呢?请跟着小汇一起回顾...



 

反洗钱法律制度体系不断完善

2006年10月31日,第十届全国人大常委会审议通过我国第一部反洗钱专门法律——《中华人民共和国反洗钱法》,于2007年1月1日正式实施,对反洗钱监督管理、反洗钱调查、国际合作、反洗钱预防措施和法律责任等作出明确规定。

2015年12月27日,第十二届全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反恐怖主义法》,授权国务院反洗钱行政主管部门履行反恐怖主义融资监督管理、调查和临时冻结职责。

2017年,中国人民银行印发了《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235),《通知》用近3页的篇幅对“受益所有人”的判定标准、识别措施等做出了明确,是自反洗钱工作提出“受益所有人”概念以来最为详尽一次解释。

2018年7月3日,央行发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求文件的通知(银管发[2018]160号)》。再次重申并强调非银行支付机构应当切实履行大额交易报告义务,强化董事会和高级管理层反洗钱履职责任,在总部或集团层面推动落实大额交易报告制度、流程、系统建设等工作要求,切实保障相关人员、信息和技术等资源需求。

2018年9月29日,央行发布《关于印发<法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)>的通知(银反洗发[2018]19号)》,以协助法人义务机构基于风险为本的方法构筑恰当的风险管控与治理架构。

 
 
金融系统反洗钱工作深入开展

与此同时,我国反洗钱监管范围不断扩大:2007年从银行业扩展至证券期货业、保险业,2012年将支付机构、中国银联和资金清算中心纳入反洗钱监管。

反洗钱监管方法也在不断改进:2008年开始实施风险为本的监管方法;2013年,中国人民银行发布《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,指导金融机构落实风险为本的反洗钱方法。2014年以来,中国人民银行及其分支机构综合运用考核评级、质询、监管谈话、走访、风险评估等多种反洗钱监管措施,监督指导金融机构和支付机构全面履行反洗钱法定义务。

2018年9月29日,央行提出以协助法人义务机构基于风险为本的方法构筑恰当的风险管控与治理架构;金融机构、支付机构反洗钱合规水平、洗钱风险防控能力不断提高。

 

 

反洗钱资金监测和调查取得丰硕的成果

2013年,反洗钱资金监测范围覆盖到银行、证券期货公司、保险公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司六类机构,以及支付机构、中国银联和资金清算中心。

近年来,在风险为本理念的指导下,上报的可疑交易报告数量逐年递减,报告质量得到提升,重点支持打击涉毒洗钱、腐败洗钱、恐怖融资、地下钱庄以及电信诈骗、非法集资等涉众型经济犯罪,为维护国家安全、社会稳定和人民群众切身利益发挥重要作用。

 
 
反洗钱国际合作成效显著

中国加入了《维也纳公约》,《巴勒莫公约》,《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。中国建立了司法协助和引渡工作机制,并通过执法,监管以及金融情报交换等渠道开展国际合作,特别是警务合作和金融情报交换取得积极成效。

2007年6月,中国成为政府间反洗钱国际组织——金融行动特别工作组(FATF)正式成员。

2012年,FATF全会表决通过中国反洗钱与反恐怖融资互评估后续报告,标志着中国反洗钱与反恐怖融资工作基本达到国际通行标准。

2014年,中国成为FATF指导小组成员。指导小组主要负责研判国际反洗钱领域新形势,并向FATF主席提供政策建议。

2019年7月1日,中国正式成为FATF主席国。

 
 
汇付天下的反洗钱工作成效如何呢?
 

一直以来,我们的反洗钱工作都紧紧围绕公司的业务,按照人民银行的工作安排,认真贯彻执行《反洗钱法》,着力加大宣传与培训力度,完善工作机制,强化对金融机构的监管,努力提高可疑交易监测分析水平,认真开展行政调查,不断推动公司反洗钱工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩。

在反洗钱的实际工作中,把监管的要求渗透到了各业务的各项操作流程中,包括前台业务系统的客户身份信息采集、名单扫描,后台风控、反洗钱系统的交易监测,均包含了反洗钱工作要求。

我司围绕银反洗发[2018]19号《管理办法》及其配套文件的相关规定井然有序的开展反洗钱工作,从组织机构框架、客户身份识别、名单扫描、可疑交易报告等方面全面开展《管理办法》实施落地工作。为保证反洗钱工作正常有序开展,我们还将继续强化组织领导,明确工作职责,确保反洗钱工作的顺利开展。

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